ITPE * JackerLab

개요KYC(Know Your Customer, 고객확인제도)는 금융기관, 가상자산사업자(VASP), 핀테크 기업 등이 고객의 신원과 거래 목적을 파악해 불법 활동(자금세탁, 테러자금 조달 등)을 예방하기 위해 실시하는 신원 인증 절차입니다. 전통 금융은 물론 디지털 자산 생태계에서도 규제의 핵심 요건으로 자리잡고 있으며, Travel Rule, AML, FATF 권고 등과 함께 운영됩니다.1. 개념 및 정의KYC는 금융기관 또는 서비스 제공자가 고객의 신원, 주소, 직업, 자금 출처 등을 확인하는 절차입니다.AML(자금세탁방지), CFT(테러자금차단), 금융범죄 예방 등 다양한 규제 목적을 지원합니다.국제적으로는 FATF의 권고 사항에 기반하며, 국내에서는 금융위원회, 금융정보분석원(FIU)이 중심이 됩..

개요FATF(Financial Action Task Force)는 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT)를 위한 국제 표준을 수립하는 글로벌 기구입니다. 2019년, FATF는 가상자산(Virtual Assets, VA)과 가상자산사업자(Virtual Asset Service Provider, VASP)에 대한 권고안을 발표하며 전 세계적으로 가상자산 규제 프레임워크가 본격화되었습니다. 본 글에서는 FATF의 VASP 정의, 규제 요소, 핵심 요구사항 및 국내외 대응 사례를 상세히 다룹니다.1. VASP의 정의**VASP(Virtual Asset Service Provider)**란, FATF 기준에 따라 다음 행위 중 하나 이상을 수행하는 법인 또는 개인을 의미합니다:가상자산의 교환, 이전 ..

개요Travel Rule(트래블 룰)은 국제자금세탁방지기구(FATF)가 제시한 가상자산(VASP) 규제 가이드라인으로, 암호화폐를 포함한 디지털 자산 거래 시 송·수신자의 정보를 함께 전송하도록 요구하는 규정입니다. 본래 은행 간 자금 이체에 적용되던 금융 규제가 가상자산 산업에도 적용되면서, 암호화폐 거래소, 수탁업자, 지갑 서비스 제공자 등에게 법적 준수 의무가 확대되었습니다. 본 글에서는 Travel Rule의 개념, 작동 방식, 적용 대상, 기술적 대응 방안 등을 종합적으로 정리합니다.1. 개념 및 정의Travel Rule은 일정 금액 이상(일반적으로 1,000달러 또는 1,000유로)의 가상자산을 이전할 때, 송신자와 수신자의 신원 정보를 VASP 간 함께 전송해야 한다는 규제입니다.FATF가 ..

개요STO(Security Token Offering)는 기존 금융 시장의 증권 발행 방식을 블록체인 기술로 디지털화한 형태로, 법적 규제를 준수하면서도 자산의 유동성과 거래 효율성을 극대화한 투자 모델입니다. ICO와는 달리 투자자 보호 및 증권법을 기반으로 하여 제도권 금융과 암호화폐의 중간다리 역할을 수행합니다.1. 개념 및 정의**STO(Security Token Offering)**는 주식, 채권, 부동산 등의 실물 자산을 디지털 토큰 형태로 발행하여 투자자에게 분배하는 방식입니다.보통 증권형 토큰(Security Token)은 기존 금융상품처럼 수익, 배당, 의결권 등 권리를 포함합니다.블록체인을 기반으로 발행 및 관리되며, 거래 내역은 투명하게 기록되고 규제 기관의 관리 하에 운영됩니다.2...